■ 何を選ぶかの前に考えてほしいこと

「どの銘柄が儲かるの？」
「一番いい保険は？」
「相続対策は何をすればいい？」

そんな疑問で迷っていませんか？

何を選ぶかも大事です。
でもその前に考えてほしいことがあります。

• そもそも、それは本当に必要ですか？
• いつ、どのタイミングで利益を確定させたいですか？

だからこそ必要なのは

→　「何を選ぶか」ではなく「どう判断するか」

おせっかいFPはあなたの“判断の軸”をつくります
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■ おせっかいFPが導く　パーソナルCFOへの道

私はこれまで、銀行や経理の仕事を通して40年以上、日々数字に向き合ってきました。
特別なテクニックよりも、日々のお金の流れを丁寧に見ることが大切だと感じてきました。そこから将来の変化や注意点が見えてきます。

CFOとは「最高財務責任者（Chief Financial Officer）」のこと。
企業では、お金の流れをコントロールし、健全な財務をつくり、成長を支える役割を担います。

これを家計に置き換えると、個人も同じです。
・お金の流れを整える
・無理のない状態をつくる
・将来の選択肢を増やす

パーソナルCFOとは、
→ 自分で家計を改善し、自ら豊かな人生を目指す人

・誰かに聞かないと不安 → 卒業
・自分で判断できる → 安心

これが、本当の意味での「お金の不安がない状態」です。


■ 半歩先まで、おせっかい

• やるべきことは、はっきり伝えます
• 不要なものは「いらない」と断言します
• 見て見ぬふりはしません

ですが、依存はさせません
残りの半歩はあなた自身で進んでいただきます

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■ このサービスで得られるもの

• 自分で判断できる「家計の軸」
• 将来に対する“漠然とした不安”の解消
• 無駄な支出・不要な保険の整理
• 相続で揉めないための準備
その結果、

• 毎月のムダ支出が見える
• 不要な保険を整理できる
• 相続の方向性が決まる

最終的には「もうFPに頼らなくても大丈夫」と言える状態へ

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■ おせっかいサービス内容
半歩先までを具体的に提示します

• おせっかいライフプラン　：　余命とお金がリンクする『現実直視型』ライフプラン作成
• おせっかい保険　：　義理と人情を排除した『徹底スリム化』見直し
• おせっかい投資　：　増やしながら使う『雪だるま』運用
• おせっかい家計整理　：　使っていないサブスク整理から不明な支出の削減まで『家計の膿出し』改善

→やるべきこと・やらなくていいことを明確にします

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■ 伴走の考え方
• まずは、おせっかいで半歩前進
• その後は、あなたに合わせて伴走
• 最終的には、自分で判断できる「パーソナルCFO」へ

「頼る状態」から「自分でできる状態」へ。
ただし、不安な方にはおせっかいを継続します。
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■ サポート体制　　“相談だけで終わらない”仕組み

ファイナンシャルプランナーは、日本FP協会の定義においても、
お金関係全般の助言を行い、その実行を「支援する」立場とされています。
一方で、各種契約や手続きなどはそれぞれの専門資格・登録に基づいて行われるものであり、
FP単体の資格で完結するものではありません。

そこでおせっかいFPは各種契約や手続きをご希望の方にはそれぞれの専門資格・登録の条件が満たされた環境をご提供します。

「imeister株式会社（アイマイスター）」と連携

• 実務対応（手続き・契約）
• アフターフォロー
• 多様なケース対応

→ 「提案だけで終わらないFP」が最大の強みです

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■ 利用の流れ

① 無料相談（60分）
→ 状況整理・方向性確認

② 実行支援（短期集中）
→ 課題を“形にする”

③ 継続サポート
→ 習慣化・自立へ
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■ 料金
※当サービスには
・家計・ライフプラン中心の「パーソナルCFOサポート」
・相続のみのご相談が可能な「相続（家族会議支援）」
の2つの入口があります。料金は各サービスページにてご確認ください。

■ 初回相談
無料（60分）
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■ 実行支援　（短期集中）
一生迷わない『判断の軸』を手に入れ、生涯で数百万円の無駄を省くための初期投資

「解決というゴール」までを一つのパッケージとして、複数回にわたって集中的に伴走します。

33,000円（税込）
→　面談2〜3回
→　課題を具体的に解決
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■ パーソナルCFOコース
家計の主導権を手放さない、自分のペースで自立を目指す

入会金：44,000円
月額：5,500円

→ 家計の“習慣”を変える伴走型サポート
→ 日常の家計管理は自分でコントロール。

でも困ったときにはおせっかいFPがいつでもサポート
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家計を整えていくと、
多くの方がぶつかるのが「相続」です

■ 相続を“手続き”で終わらせず、家族の対話まで伴走するFPです

・相続では、手続きだけでなくご家族の認識の違いが影響することもあります
・各専門家にはそれぞれの役割があります　“全体整理と対話”を支援します
・最後まで寄り添いながら伴走し、「分からない」を一つずつ解消していきます

■ 相続が進みにくくなる背景
ご家族の認識の違いが影響することも少なくありません
その背景には、さまざまな要因があります

・ご家族それぞれの考え方が異なり、話し合いが進みにくい
・認識がすれ違ったまま、方向性が決まらない
・話し合うタイミングや環境が整っていない
・全体を整理する役割がいない

■ なぜ、進めにくくなるのか？
それは、
👉 全体の状況や優先順位が見えにくいからです

・税理士 　　→ 　税金
・司法書士 　→ 　登記
・不動産　　 → 　売却

👉各専門家にはそれぞれの役割があります。
そのうえで、全体を見て整理し、対話を進めるサポートを行っています

■だからこそ必要なのが、相続コンサルタントです
相続コンサルタントは
手続きを代行する人ではありません

・何が問題になりそうか
・どこに注意が必要か
・家族の気持ちをまとめて、整えます

👉相続全体を整理し、道筋をつくる役割です

■ 私が大切にしていること
私自身の親族の相続でも、
手続きの前にご家族の認識の違いにより、話し合いが進まない場面を経験しました。

その中で感じたのは、
👉「進め方が見えないこと」が不安の原因になるということです

だからこそ

👉手続きに進む前に、
ご家族それぞれの考えや状況を整理し、
無理のない進め方を一緒に整えていきます

👉将来の不安をそのままにせず、
安心して進められる状態をつくることを大切にしています

■まずは「何が分からないか」を整理するところから始めませんか？
　無料相談はこちら　公式LINEのURL：https://lin.ee/Ws4TzN9
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■ 相続サポート
① 無料相談
② 整理サポート（33,000円）
③ 実行支援（165,000円〜）
→　必要な分だけサポート

◎相続コンサルティング｜料金の考え方
相続の進め方は、ご家族の状況や環境によって異なるため、それぞれに合った進め方を考えることが大切です
そこで当サービスでは、段階的なサポートを行っています。

• 無料相談
まずは現状とお困りごとを整理します。

• 見える化・整理ステップ（有料）
このまま進むと何が起きそうか、
どこで専門家が必要になるかを明確にします。

必要だと感じた方のみ、次の実行支援へ。
無理なご契約はありません。
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◎まずは「整理」から始めてみませんか？
「まだ何を相談すればいいか分からない」
そんな段階でこそ、相続コンサルタントをご活用ください。

相続の不安を、一人で抱え込む前に。
最初の一歩を、安心して踏み出すお手伝いをします。
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👉 お申し込み・詳細の確認は「公式LINE」から
無料相談のご案内は公式LINEにてお届けしています。
まずは友だち追加をお願いいたします。
公式LINEのURL：https://lin.ee/Ws4TzN9
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【自己紹介】
銀行・経理で40年以上お金に携わり、現在はFPとして活動しています。
実体験も踏まえ、「家計と相続を整える伴走支援」を行っています。

【趣味・学び】
・ガーデニング
・温泉旅行とサウナ
・韓国ドラマ
・選択理論心理学
選択理論心理学を学び、家族が安心して本音で話し合える関係づくりもサポートしています

【保有資格】
ファイナンシャル・プランナーAFP（日本FP協会）
終活ガイド1級　（一般社団法人 終活協議会認定）
公的保険アドバイザー（一般社団法人 公的保険アドバイザー協会）
相続診断士（一般社団法人 相続診断協会）

FPライフ・4C（Chance / Choice / Challenge / Change）を理念に活動しています